Wewnętrzna Procedura Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu
Data ostatniej aktualizacji: 30.12.2024
1. Działania i środki zmniejszające ryzyko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu
Celem niniejszej procedury jest wprowadzenie w instytucji obowiązanej środków bezpieczeństwa finansowego oraz innych środków wymaganych zgodnie z nowelizacją Ustawy o Przeciwdziałaniu Praniu Pieniędzy oraz Finansowaniu Terroryzmu, obowiązującą od 30 grudnia 2024 roku. Procedura uwzględnia wymagania wynikające z wytycznych Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego (EBA), polskiego prawodawstwa, w tym z przepisów dotyczących Travel Rule.
Procedura obejmuje działania zmierzające do:

• Identyfikacji i oceny ryzyka związanego z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.
• Zapobiegania wykorzystaniu usług instytucji obowiązanej w celach niezgodnych z prawem.
• Przestrzegania obowiązków raportowania do GIIF oraz innych odpowiednich organów.

Procedura dotyczy wszystkich współpracowników, w tym pracowników zatrudnionych na podstawie umowy o pracę, umów cywilnoprawnych, pracowników tymczasowych, praktykantów, stażystów i wolontariuszy. Każda osoba ma obowiązek przestrzegania zasad i działania zgodnie z polityką AML instytucji obowiązanej.
Nazwa: ROGSCOB Sp. z o.o.
Adres: ul. Michała Kleofasa Ogińskiego 11/9, 03-318 Warszawa
NIP: 5243018497
Data wprowadzenia procedury: 30.12.2024
2. Definicje kluczowe
AML (anti-money laundering) – zbór środków, procedur i regulacji mających na celu zapobieganie praniu pieniędzy.
Beneficjent rzeczywisty – osoba fizyczna sprawująca bezpośrednią lub pośrednią kontrolę nad klientem poprzez posiadane uprawnienia wynikające z okoliczności prawnych lub faktycznych.
Travel Rule – obowiązek przekazywania i rejestrowania informacji dotyczących beneficjentów oraz nadawców transakcji wirtualnych aktywów.
3. Zakres działalności instytucji obowiązanej

• Usługi świadczone:
• Wymiana między walutami wirtualnymi.
• Wymiana walut wirtualnych na środki płatnicze.
• Usługi niewświadczone:
• Wymiana walut fiducjarnych na inne waluty fiducjarne.
• Usługi płatnicze w rozumieniu Ustawy o Usługach Płatniczych.

4. Identyfikacja i ocena ryzyka
Instytucja obowiązana przeprowadza ocenę ryzyka zgodnie z wymaganiami nowelizacji Ustawy AML, z uwzględnieniem:

• Profilu klienta (w tym statusu jako PEP).
• Rodzaju, celu i skali transakcji.
• Krajów i regionów zaangażowanych w transakcję.
• źródeł pochodzenia środków.

5. Środzki bezpieczeństwa finansowego
Instytucja obowiązana stosuje poniższe środki:

• Identyfikacja klienta i beneficjenta rzeczywistego.
• Weryfikacja tożsamości klienta za pomocą dokumentów tożsamości i niezaleźnych ódeł.
• Monitorowanie transakcji w czasie rzeczywistym.
• Zgłaszanie transakcji podejrzanych do GIIF.

6. Obowiązki raportowania

1. Raportowanie transakcji podejrzanych do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF).
2. Przekazywanie danych wymaganych przepisami Travel Rule.

7. Przechowywanie dokumentacji
Dokumentacja związana z identyfikacją klientów, monitorowaniem transakcji oraz raportowaniem jest przechowywana przez okres co najmniej 5 lat od dnia zakończenia współpracy z klientem.
Załączniki
Załącznik Nr 1: Deklaracja Legalności Środków i Osób Politycznie Eksponowanych (PEP)

• Imię i nazwisko:
• Dokument tożsamości:
• Czy jesteś osobą eksponowaną politycznie? [ ] Tak [ ] Nie
• Czy jesteś członkiem rodziny osoby eksponowanej politycznie? [ ] Tak [ ] Nie

Załącznik Nr 2: Oświadczenie o Zapoznaniu się z Procedurą

• Data i miejsce:
• Imię i nazwisko:
• Deklaruję, że zapoznałem/am się z wewnętrzną procedurą przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz przeszedłem/am szkolenie z tego zakresu.